Verificación de identidad
1. Objeto del documento
Este documento establece los requisitos, procedimientos y obligaciones aplicables a la verificación de identidad de usuarios en plataformas de casino y apuestas reguladas en Colombia. La verificación de identidad constituye un proceso obligatorio conforme a la normativa vigente de Coljuegos y a las disposiciones en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
2. Alcance y aplicación
2.1. Usuarios sujetos a verificación
Toda persona que solicite registro o acceso a servicios regulados debe completar el proceso de verificación de identidad. No se admiten excepciones a este requisito.
2.2. Momento de la verificación
La verificación debe iniciarse durante el proceso de registro. El acceso a determinadas funcionalidades puede quedar restringido hasta la finalización exitosa del procedimiento.
3. Requisitos documentales
3.1. Documentos de identidad obligatorios
El usuario debe presentar documento de identidad vigente emitido por autoridad competente. Se aceptan:
- Cédula de ciudadanía colombiana
- Cédula de extranjería
- Pasaporte vigente
El documento debe ser legible, sin alteraciones y corresponder al titular de la cuenta.
3.2. Información personal requerida
Se requiere la presentación de:
- Nombre completo según documento oficial
- Fecha de nacimiento
- Número de documento de identidad
- Dirección de residencia actual
- Nacionalidad
3.3. Documentos complementarios
Según el caso, pueden solicitarse:
- Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios públicos, extracto bancario)
- Documentación adicional para verificación de fuente de fondos
- Fotografía tipo selfie para cotejo biométrico
4. Procedimiento de verificación
4.1. Envío de documentación
El usuario debe cargar los documentos requeridos a través de los canales habilitados. Los archivos deben cumplir las especificaciones técnicas de formato, tamaño y resolución establecidas en el sistema.
4.2. Validación documental
Se realiza verificación de autenticidad mediante:
- Cotejo con bases de datos oficiales nacionales
- Análisis de elementos de seguridad del documento
- Detección de alteraciones o falsificaciones
- Lectura de zona de lectura mecánica (MRZ) y códigos de barras, cuando aplique
4.3. Verificación biométrica
Cuando se requiera, se aplica tecnología de reconocimiento facial para:
- Comparación entre fotografía del documento y selfie del usuario
- Detección de vida (liveness) para prevenir suplantación
- Verificación de unicidad para prevenir cuentas múltiples
4.4. Verificación de edad
Se confirma que el usuario cumple la edad mínima legal establecida por la normativa colombiana para participar en actividades de juego.
4.5. Verificación de ubicación
Se confirma que el usuario se encuentra en jurisdicción autorizada al momento de acceder a los servicios.
5. Plazos de procesamiento
El tiempo de procesamiento varía según la complejidad del caso:
- Verificación automática: inmediata a pocas horas
- Revisión manual: hasta 72 horas hábiles
Los plazos pueden extenderse si se requiere documentación adicional o aclaraciones.
6. Resultados del proceso
6.1. Aprobación
Cuando la verificación es exitosa, se habilita el acceso completo a los servicios. El usuario recibe notificación de aprobación.
6.2. Rechazo
La verificación puede ser rechazada por:
- Documentos ilegibles o incompletos
- Inconsistencias en la información proporcionada
- Detección de alteración o falsificación
- Incumplimiento de requisitos de edad o ubicación
- Coincidencia con listas de sanciones o personas políticamente expuestas (PEP)
El usuario recibe notificación indicando el motivo del rechazo y, cuando proceda, la posibilidad de subsanar.
7. Reverificación
7.1. Casos que requieren reverificación
Se puede solicitar nueva verificación cuando:
- Transcurre el período establecido desde la última verificación
- Se detectan actividades de riesgo elevado
- Existen cambios en la información personal del usuario
- Así lo exigen obligaciones regulatorias o de cumplimiento
7.2. Procedimiento de reverificación
El usuario debe presentar documentación actualizada siguiendo el mismo procedimiento inicial. El acceso puede suspenderse hasta completar la reverificación.
8. Obligaciones del usuario
El usuario debe:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Presentar documentos auténticos y vigentes
- Notificar cambios en la información personal dentro del plazo establecido
- Colaborar con solicitudes de documentación adicional
- No intentar eludir o manipular el proceso de verificación
9. Tratamiento de datos personales
9.1. Finalidad
Los datos recopilados se utilizan exclusivamente para:
- Cumplimiento de obligaciones legales y regulatorias
- Prevención de fraude, lavado de activos y financiación del terrorismo
- Verificación de identidad, edad y ubicación
- Prevención de acceso de menores de edad
- Detección de cuentas múltiples y abuso
9.2. Conservación
Los datos y documentos se conservan durante el período establecido por la normativa aplicable en materia de prevención de lavado de activos y obligaciones regulatorias.
9.3. Proveedores externos
La verificación puede realizarse mediante proveedores tecnológicos especializados que procesan datos conforme a estándares de seguridad y de protección de datos personales.
10. Restricciones de acceso
El acceso a los servicios queda restringido o suspendido cuando:
- No se completa la verificación en el plazo establecido
- Se rechaza la verificación y no se subsana
- Se detecta información falsa o fraudulenta
- El usuario no cumple requisitos de edad o jurisdicción
- Existen coincidencias con listas restrictivas
11. Cumplimiento normativo
Este procedimiento se establece en cumplimiento de:
- Regulación de Coljuegos sobre operaciones de juego en Colombia
- Normativa de prevención de lavado de activos (AML)
- Disposiciones sobre conocimiento del cliente (KYC)
- Protección de menores de edad
- Protección de datos personales
12. Modificaciones
Este documento puede modificarse para reflejar cambios normativos, regulatorios o en procedimientos internos. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación.